Hitta rätt i hållbarhetsdjungeln
Det är inte alltid lätt att ta reda på hur hållbara olika fonders placeringar är. Därför har vi en stor mängd verktyg och oberoende info som gör det lättare för dig att filtrera och jämföra fonder.
Sparande & Pension
Vilka utbud finns det?
Beroende på vilken rådgivare eller vilket kollektivavtal du har så ser utbudet lite olika ut. På våra fondsidor kan du filtrera och jämföra med hjälp av flera olika verktyg. Företag kan också välja ett särskilt hålbarhetsinriktat fondutbud till sina anställda. Där finns ett urval av våra mest hållbara fonder som inte har några innehav i ifrågasatta branscher.
Se alla fonder i Futurs hållbarhetsinriktade utbud
Vad kräver vi av fondbolagen?
Redan innan vi tar in nya fonder till våra fondtorg ställer vi ett antal krav. Alla nya fondersom vi tar in ska bidra till att hållbarheten inom fondkategorin förbättras, de ska ha undertecknat PRI och även vara klassificerade som artikel 8 eller 9 enligt disclosureförordningen (SFDR).
Vi lägger stor vikt vid hur fonder jobbar med påverkan och exkluderingar, och tar hänsyn till Morningstars hållbarhetsvärde, CO2-värde, involvering av koldioxidlösningar, fossila bränslen och eventuella innehav i tobak, alkohol och kommersiell spelverksamhet. Vi tar aldrig in fonder med nuvarande innehav i pornografi eller kontroversiella vapen.
Ungefär en gång i månaden anordnar Futur ett fondforum där vi fattar beslut om förändringar i fondutbudet, om en fond ska tas in eller om en fond ska bytas ut.
Vad betyder alla verktyg och mätningar?
Här kan du läsa mer om de olika verktygen, mätningarna och betygen som finns på vår fondsida och som hjälper dig att jämföra fonder.
SFDR står för Sustainable Financial Disclosure Regulation och finns till för att investerare ska kunna jämföra olika finansiella produkter ur ett hållbarhetsperspektiv, samt för att förhindra att företag framställer sig som bättre för miljön än vad de i själva verket är. Mörkgröna fonder som klassas enligt artikel 9 i SFDR har innehav som gör en positiv inverkan på miljö och samhälle, och som samtidigt inte skadar något annat hållbarhetsmål. Ljusgröna fonder som klassas enligt artikel 8 är en bred kategori och innehåller allt från de som exkluderar vissa sektorer till de som tar stor beaktning till hållbarhetsfrågor i sina beslut. Om en fond inte är vare sig ljusgrön eller mörkgrön tillhör den artikel 6, vilket innebär det att den inte beaktar någon, eller bara grundläggande hänsyn till hållbarhetsfrågor.
I bedömningen tar man hänsyn till ESG frågor som innefattar sociala frågor, bolagsstyrning och miljön. Antalet jordglober visar hur bolagen i fonden hanterar hållbarhetsrisker jämfört Sustainalytics.
Hållbarhetsrisken i portföljen är ett absolut mått och jämförbart med andra fonder, oavsett fondkategori. Risken anges på skalan Låg – Medel – Hög. Nivåerna baseras på analys från Sustainalytics och indikerar hur väl bolagen i fonden hanterar sina viktigaste hållbarhetsrisker (miljö, sociala aspekter och bolagsstyrning). Hållbarhetsrisken kan förändras över tid, då företagen i fonden kan förändra sitt hållbarhetsarbete och/eller fondens sammansättning kan ändras. Mer information om metodiken finns på Morningstars hemsida.
Det handlar inte bara om att välja bort det dåliga utan även att välja det som är bra. Siffran som går mellan 0 och 100 visar hur många procentandelar av fonden som investeras i bolag som har minst 0,1% av sin omsättning från skapandet av koldioxidlösningar. Med koldioxidlösningar menas produktion av förnybar energi, förnybara energistödjande produkter/tjänster, energieffektivitet, energieffektivitetsdistribution och hantering, energieffektivitetsmaterial, energieffektivitetsindustriella system och processer, Gröna byggnadsutveckling, Gröna transportfordon, Gröna transporttekniker, Gröna transporttjänster och Gröna transportinfrastrukturengagemang. Ju högre siffra desto bättre.
Det gröna lövet innebär att innehavet i fonden har en låg exponering mot fossila bränslen. För att få markören behöver fondens ”Carbon Risk Score” vara under 10 de senaste 12 månaderna, och dessutom får innehavets exponering mot fossila bränslen inte överstiga 7%. Med lövet är alltså fondens utsläpp lägre än genomsnittet, och fondens innehav är generellt sett i linje med övergången mot en fossilsnål ekonomi.
Sustainalytics, som bidrar med data till Morningstars hållbarhetsgranskningar, ger oss även en siffra som visar den procentuella andelen av fondens innehav som är involverade i fossila bränslen. Ju lägre siffra desto bättre.
I dag finns det ett fåtal fonder som blivit Svanenmärkta och vi är stolta över att ett par av dem finns i vårt sortiment. Kraven för att en fond ska bli Svanenmärkt är bland annat att den investerar i företag som aktivt jobbar med hållbarhet och att den helt avstår från att investera i företag som sysslar med exempelvis kol, tobak och vapen.
ISS ESG screenar fondernas innehav för att kunna bedöma om bolagen strider mot globala normer för bolagsstyrning. Det normativa ramverket bygger på FN:s globala mål för hållbar utveckling, vilket inkluderar FN:s principer för mänskliga rättigheter samt OECD:s riktlinjer för multinationella företag.
Vi visar vilka fondbolag som har skrivit under de 6 principerna för ansvarsfulla investeringar (PRI). Syftet med PRI är att integrera hållbarhetsfrågor både inför och efter en investering. Målet är att öka kunskapen och förståelsen för en hållbar utveckling inom vår bransch.
Swesif har tagit fram faktabladet ”hållbarhetsprofilen”, där sparare på ett enkelt sätt kan se hur fondbolagen jobbar med hållbara och ansvarsfulla investeringar. Profilen beskriver hur fonderna väljer in, väljer bort, påverkar och följer internationella standarder.
Det ska vara enkelt att undvika placeringar i ifrågasatta branscher. Med data från Sustainalytics visar vi om mindre än 0,10% av fondens innehav i nuläget utgörs av innehav i kontroversiella vapen, pornografi, tobak, alkohol eller spel. En grön bock betyder att fonden inte har några aktuella innehav alls eller mindre än 0,10% av fondens totala innehav i den branschen.
För fonder med denna märkning har fondbolaget signerat Global Compact som utgör världens största hållbarhetsinitiativ med syftet att mobilisera en global rörelse inom näringslivet för en hållbar framtid. Alla som ansluter sig skriver under 10 grundläggande principer som berör mänskliga rättigheter, arbetares rättigheter, miljö och anti-korruption. Global Compact erbjuder dessutom stöd i att utvecklas och att jobba för de globala målen. Läs mer om de 10 principerna här.
Principal Adverse Impact (PAI), eller huvudsakliga negativa konsekvenser på svenska. Övervägande av Principal Adverse Impact (PAI) innebär åtagande att minska eller mildra negativa effekter och det kan göras kvantitativt eller kvalitativt. Den miljömässiga och sociala påverkan som är ett resultat av verksamheten i de bolag fonderna investerar i utvärderas löpande genom integrationen av Principal Adverse Impact (PAI). Exempel på PAI-indikatorer som används är koldioxidavtryck, energiförbrukning och efterlevnad av UNGC-principerna eller OECD:s riktlinjer för multinationella företag.
Taxonomiförordningen innehåller regler för att avgöra när en ekonomisk verksamhet ska anses vara miljömässigt hållbar.
Taxonomiförordningen innehåller regler för att avgöra när en ekonomisk verksamhet ska anses vara miljömässigt hållbar.
Anpassning till FN:s globala hållbarhetsmål (SDG) innebär att dessa används i investeringsprocessen.
Går det att avskaffa extrem fattigdom, att minska ojämlikheter och orättvisor, främja fred och rättvisa, och lösa klimatkrisen? Ja säger 193 av FNs medlemsländer – om vi arbetar för det tillsammans. 17 globala mål sammanfattar det som länderna har förbundit sig att göra. Futur anger hur många (0-17) av dessa mål som fonden fokuserar på. På informationssidan för varje respektive fond redovisas vilka mål fonden fokuserar på.
Scope 1-utsläpp är direkta utsläpp av växthusgaser (GHG) som uppstår från källor som kontrolleras eller ägs av en organisation (t.ex. utsläpp i samband med bränsleförbränning i pannor, ugnar, fordon).